Política de Prevención de Lavado de Dinero y FT

La Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) de Grupo MKC establece los lineamientos, responsabilidades y obligaciones para prevenir, detectar y reportar operaciones con recursos de procedencia ilícita o que pudieran vincularse con delitos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

💸Prevención de lavado

🛡️Cumplimiento PLD/FT

📜Apego normativo

1. Objetivo

Establecer los lineamientos, responsabilidades y obligaciones que deben cumplir los colaboradores y terceros que actúan en nombre de Grupo MKC, con el fin de prevenir, detectar y reportar actos, situaciones, omisiones u operaciones que:

• Involucren recursos de procedencia ilícita, o
• Faciliten, ayuden o cooperen en la comisión de los delitos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

Esta política constituye un elemento fundamental del sistema de cumplimiento de Grupo MKC y se alinea con las leyes aplicables, regulaciones vigentes y mejores prácticas nacionales e internacionales.

2. Alcance

Esta política aplica a:

• Todos los colaboradores de Grupo MKC: empleados, directivos, personal operativo, administrativo, eventual, becarios y honorarios.
• Terceros relacionados con operaciones sujetas a PLD/FT: asesores, proveedores de servicios, gestores, contratistas, agentes o representantes, y cualquier tercero sujeto a obligaciones conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

Para efectos de esta política, a todos ellos se les denominará “Colaboradores” cuando estén sujetos al cumplimiento de PLD.

3. Lineamientos generales

3.1 Marco Normativo Aplicable

Grupo MKC y sus Colaboradores deberán cumplir con:

• Legislación Penal Mexicana, especialmente lo relativo a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), su Reglamento y Reglas de Carácter General.
• Disposiciones de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) en materia de PLD/FT, incluyendo la supervisión realizada por autoridades competentes.

3.2 Procesos dentro del Sector Financiero

(Solo aplica si algún proceso de Grupo MKC opera bajo regulación financiera; el texto se mantiene porque forma parte de la política original, pero ya adaptado.)

Aquellos procesos o unidades de negocio que operen bajo regulación financiera deberán:

• Cumplir íntegramente con todas las disposiciones aplicables.
• Contar con políticas de identificación y conocimiento del cliente (KYC) y clasificación por riesgo.
• Implementar metodologías de evaluación de riesgos PLD/FT.
• Detectar e investigar operaciones inusuales, internas preocupantes y relevantes.
• Integrar un Comité de Comunicación y Control, así como un Oficial de Cumplimiento.
• Realizar programas de capacitación anual obligatoria.
• Mantener sistemas automatizados que permitan realizar controles PLD/FT.
• Revisar publicaciones de la SHCP y atender requerimientos de autoridad.
• Garantizar la calidad técnica y honorabilidad del personal.
• Implementar una línea de denuncias interna para reportar operaciones sospechosas.
• Presentar reportes oficiales a las autoridades en tiempo y forma.
• Garantizar confidencialidad de la información.
• Conservar información y documentación por un mínimo de 10 años.
• Facilitar auditorías y ejecutar acciones correctivas.
• Adecuar políticas tras reformas legales.

3.3 Procesos que realizan Actividades Vulnerables (Artículo 17 LFPIORPI)

Los procesos de Grupo MKC que participen en actividades consideradas vulnerables, deberán:

• Cumplir con toda la regulación PLD aplicable a actividades vulnerables.
• Registrarse ante el portal PLD del SAT como sujetos obligados.
• Designar un representante ante la autoridad, conforme a los plazos legales.
• Elaborar lineamientos internos para el cumplimiento de la regulación.
• Identificar clientes o usuarios y verificar su identidad con documentación válida.
• Integrar un expediente único por cliente.
• Conservar la documentación por al menos 5 años.
• Presentar avisos PLD e informes obligatorios.
• Rechazar pagos prohibidos (efectivo, metales preciosos o divisas en supuestos restringidos).
• Facilitar visitas de verificación de la autoridad.
• Mantener confidencialidad de avisos e informes.
• Revisar periódicamente notificaciones de la autoridad.

4. Capacitación

Todos los Colaboradores sujetos a esta política deberán:

• Conocer su contenido.
• Participar en capacitación PLD/FT.
• Cumplir en tiempo y forma con los entrenamientos obligatorios.

El incumplimiento constituye falta y puede generar sanciones internas.

5. Supervisión y verificación de cumplimiento

La supervisión estará a cargo de:

5.1 Oficial de Cumplimiento / Representante PLD

Responsable de:

• La implementación y control de esta política.
• Evaluar su eficacia y proponer mejoras.
• Resguardar información y reportes PLD.
• Atender requerimientos de autoridad.

5.2 Jefes inmediatos y supervisores

Responsables de:

• Hacer cumplir esta política.
• Liderar con el ejemplo.
• Orientar al personal sobre obligaciones PLD.

5.3 Recursos Humanos

Encargado de:

• Incluir esta política en la inducción.
• Registrar y coordinar la capacitación periódica.
• Validar que los nuevos ingresos cumplan con PLD cuando aplique.

6. Consecuencias del incumplimiento

Las violaciones a esta política deberán presentarse ante el Comité de Ética, el cual propondrá sanciones tales como:

• Amonestación verbal.
• Amonestación escrita.
• Suspensión.
• Terminación laboral.
• Notificación a autoridades competentes, en caso de conductas penales.

La Dirección General y Recursos Humanos determinarán las acciones disciplinarias finales.

7. Reportes de incumplimiento (Línea de Denuncias)

Conforme al Código de Ética y Conducta, los Colaboradores deben reportar cualquier incumplimiento a esta Política a través de los siguientes medios, disponibles 24 horas del día, los 365 días del año:

• Medios oficiales de denuncia de Grupo MKC
• 🌐 Página web: https://denunciasanonimas.com/denuncia-etica-grupo-mkc/
• ✉️ Correo electrónico: eticagrupomkc@denunciasanonimas.com
• 📱 WhatsApp / Teléfono: 921 212 9065

Las denuncias pueden realizarse de forma anónima o identificada, y serán tratadas con el más alto grado de confidencialidad. Grupo MKC garantiza que ningún denunciante actuando de buena fe será objeto de represalias, intimidación o discriminación.

Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo es de observancia obligatoria para todos los Colaboradores y terceros relacionados con Grupo MKC.